Hesap kimin adına, kim kullanıyor?
Kimlik doğrulaması sizin adınızla yapılmış olsa da uygulamayı başka kişi kullanmış olabilir. Açılış amacı, şifre ve cihaz devri, doğrulama kodlarının iletimi ayrı kaydedilmelidir. Banka hesabından farklı ürün olması, soruşturma ihtimalini ortadan kaldırmaz. Kuruluş adı tek başına suç veya sorumluluk sonucu göstermez.
İşlem trafiği
Gelen fon, başka kullanıcıya transfer, kart harcaması veya banka hesabına çıkış farklı kayıtlardır. İşlem referanslarını ve karşı taraf bilgilerini ilgili dönem için toplayın. Uygulamanın ekranındaki toplam ile gerçek hesap ekstresi aynı ayrıntıyı taşımayabilir. Komisyon alındıysa bunu toplam hareketten ayırın.
Kimlik doğrulama
Hesap açılışının kimin cihazında yapıldığı, yüz veya kimlik görüntüsünün nasıl kullanıldığı araştırılabilir. Bu kayıtlar doğrudan kullanıcının elinde bulunmayabilir; kuruluş ve yetkili makam aracılığıyla incelenebilir. Hesabı kapatmak eski kayıtların hukuki önemini ortadan kaldırmaz.
Süreç
Yeni izinsiz kullanım için resmî güvenlik kanallarına başvurun. Soruşturma varsa dosya numarası ve isnadı öğrenin. Olayı iş ilanı, arkadaş talebi veya başka gerçek bağlamıyla açıklayın; yanlış kaynak belgesi üretmeyin. Kuruluşa yapılan müşteri başvurusu ile adli savunma ayrı hazırlanabilir.
BELGE HAZIRLIĞI
Hangi deliller önemli?
- Hesap açılış bildirimi
- Uygulama işlem dökümü
- Cihaz/şifre teslim mesajları
- Kuruluş yanıtı
Sık yapılan hatalar
- Ödeme hesabını hukuki inceleme dışında sanmak
- Hesabı kapatınca kayıtların yok olduğunu düşünmek
Sık sorulan sorular
Hukuki çerçeve ve kaynaklar
6493 sayılı Kanun — TCMB ↗Elektronik para kuruluşları ve izin kapsamları — TCMB ↗Türk Ceza Kanunu — Adalet Bakanlığı ↗Başvuru tarihinde güncel metin, karar ve görevli merci ayrıca kontrol edilmelidir. Eski kanun veya karar örnekleri somut dosyaya doğrudan uygulanmaz.