IBAN paylaşımı hangi noktada farklılaşır?
IBAN bir banka hesabını tanımlar. Bir alacağın tahsili için numaranızı paylaşmanız ile tanımadığınız kişilerin paralarını hesabınızdan geçirmeniz farklıdır. Başkasına hesap erişimi verilmemiş olsa bile gelen parayı onun talimatıyla aktarmanız değerlendirmeye konu olabilir. İnceleme, yalnız numaranın paylaşılmasına değil hesabın hangi iş için kullanıldığına yönelir.
İşlem bazında açıklama neden gerekir?
Gelen her tutar için gönderen, açıklama, tarih ve sonraki hareket belirlenmelidir. Aynı kişinin gerçek borç ödemesi ile hiç tanımadığınız çok sayıda kişinin transferi aynı şekilde açıklanamaz. İşlemlerin size ait olmadığını söylüyorsanız erişimin nasıl sağlandığını bildiğiniz kadarıyla anlatın. Bilmediğiniz kısımları tahminle doldurmayın. Gerçek satış, borç veya iade belgesi varsa ilgili satıra bağlayın.
Savcılıkta hangi meseleler incelenir?
Suçlamanın konusu, sizin bilgi ve iradeniz, hesabın kullanımına yaptığınız katkı ve varsa menfaat birlikte değerlendirilir. Bankanın hesabı size ait göstermesi başlangıç bağlantısıdır; fiilî kullanımın bütün ayrıntılarını kendiliğinden göstermez. Şifre devri, talimat mesajı veya nakit çekim kaydı gibi deliller ayrıca araştırılabilir. Lehe kayıtların da toplanması istenebilir.
İlk hazırlık ve yanlış adımlar
IBAN’ınızı kullanan kişiyi ve ilk talebi gösteren mevcut kayıtları saklayın. Bankadan erişilebilen işlem dökümünü alın. Şüpheli parayı arayan kişinin verdiği başka bir IBAN’a göndermek yerine bankaya bildirin ve kayıtlı inceleme isteyin. Yeni hesap açıp aynı işlemleri sürdürmek, olayın aydınlatılmasına yardımcı olmaz. Bir çağrı varsa sıfatınızı ve dosya bilgisini doğrulayarak görüşmeye hazırlanın.
BELGE HAZIRLIĞI
Hangi deliller önemli?
- İlk hesap talebi yazışması
- İşlem bazında hesap dökümü
- İade ve güvenlik başvuruları
Sık yapılan hatalar
- Parayı başka IBAN’a gelişigüzel iade etmek
- IBAN paylaşımını bütün olaylarda aynı saymak
Sık sorulan sorular
Hukuki çerçeve ve kaynaklar
Türk Ceza Kanunu — Adalet Bakanlığı ↗Ceza Muhakemesi Kanunu — TBMM ↗5549 sayılı Kanun — MASAK ↗Başvuru tarihinde güncel metin, karar ve görevli merci ayrıca kontrol edilmelidir. Eski kanun veya karar örnekleri somut dosyaya doğrudan uygulanmaz.