Sahte yatırım danışmanlığı ve yüksek kazanç vaadi

Kazanç vaadi nasıl sunuldu?

Yatırım işlemleri zarar edebilir; fiyat kaybı tek başına dolandırıcılık değildir. Buna karşılık gerçekte bulunmayan platform, sahte yetki belgesi, hayalî bakiye veya baştan beri yerine getirilemeyecek bir kazanç düzeni farklıdır. İnceleme vaat edilen hizmetin gerçekten sunulup sunulmadığına ve paranın nereye gittiğine odaklanır.

Ekrandaki bakiye gerçek varlık mı?

Bir uygulamada yüksek kazanç görünmesi paranın sizin adınıza gerçekten tutulduğunu kanıtlamaz. İşlem emri, saklama kaydı, para yatırma ve çekme hareketleri karşılaştırılmalıdır. İnternet panelindeki rakamlar bağımsız kayıt olmadan doğrulanmış yatırım hesabı gibi sunulmamalıdır. Kullanılan uygulama adı ve tam alan adı saklanmalıdır.

Yetki ve kurum taklidi

Kendini yatırım danışmanı olarak tanıtan kişinin ve kuruluşun iddiası ilgili resmî kayıtlar üzerinden kontrol edilmelidir. Bir şirket kuruluş kaydı her finansal hizmet için yetki anlamına gelmez. Kripto hizmet sağlayıcısının listede bulunması da kazanç garantisi değildir. Sahte SPK veya MASAK belgesi gösterilmişse belgenin orijinal dosyası korunmalıdır.

Para çekmek için ek ödeme

Vergi, komisyon, güvence veya hesap açma gerekçesiyle sürekli yeni para istenmesi önemli bir inceleme konusudur. Talebi yapan kişiye yeni ödeme yapmadan gerçekliğini bağımsız resmî kanaldan doğrulayın. İlk küçük iade veya deneme çekiminin gerçekleşmiş olması sonraki bütün işlemlerin güvenli olduğunu göstermez.

Başvuru dosyası

İlk reklam, danışmanla temas, yönlendirilen platform ve tüm ödemeler sıralanmalıdır. Her ödeme için hedef banka hesabı veya kripto adresi belirtilir. Görüşmelerde söylenenler mevcut mesaj ve belgelerle desteklenir. Sadece toplam zararı yazmak yerine yatırılan, çekilen ve talep edilen tutarları ayrı gösterin.

Hukuki süreç ve tahsilat

Suç şüphesinde hesap ve platform bağlantılarının araştırılması talep edilebilir. Gerçek bir sözleşme veya hizmet ilişkisi varsa buna dayalı talepler ayrıca ele alınır. Yurt dışı kurum veya cüzdan bulunması dosyayı teknik ve hukuki açıdan etkileyebilir. Para izinin bulunması fiilî geri ödeme garantisi değildir; “kurtarma” vaadiyle yeni ücret isteyen kişiler ayrıca doğrulanmalıdır.

Yatırım ekranını ödeme kayıtlarından ayırın

Bir panelde görünen kâr, o miktarın gerçekten var olduğunu veya çekilebilir olduğunu göstermez. Panelin tam adresini, kullanıcı hesabınızı, giriş tarihini, yatırım olarak gösterilen işlemleri ve para çekme taleplerini kaydedin. Bunun yanında bankadan ya da cüzdandan gerçekten çıkan her tutarı ayrı listeleyin. Arayüzde aynı tutarın birkaç kez gösterilmesi zarar hesabını yanıltabilir.

Küçük bir çekime başlangıçta izin verilmiş olması, sonraki tüm vaatlerin gerçek olduğunun kanıtı değildir. Size ulaşan kişinin kendini lisanslı danışman veya kurum çalışanı olarak tanıtması hâlinde kullandığı unvan, e-posta alan adı, belge ve telefon bilgilerini koruyun. Kurumun resmî iletişim kanalından doğrulama yapın; şüpheli kişinin gönderdiği doğrulama bağlantısına dayanmayın.

Ek ödeme talebini ayrı bir olay olarak kaydedin

Para çekebilmek için vergi, teminat, hesap yükseltme veya güvence bedeli isteniyorsa talebin tam metnini ve ödeme adresini saklayın. İşlemin hukuki niteliği incelenmeden yeni ödeme yapmayın. Dolandırıcılık şüphesi ortaya çıktıktan sonra iletişime geçen “kurtarma uzmanlarının” da kimliği ve iddiaları doğrulanmalıdır.

Başvuru dosyasında ilk vaat, gerçek ödemeler, panel hareketleri ve geri çekim engeli ayrı başlıklarla sunulabilir. Birden fazla banka veya kripto ağı kullanıldıysa her kanal için kayıt toplayın. Ceza başvurusu yapılması, bankaya veya hizmet sağlayıcıya gereken bildirimin yerine geçtiği anlamına gelmez; farklı kanallardan yapılan başvuruların numaralarını tek bir listede takip edin.