Bilmeden kullanılan banka hesabı

“Bilmiyordum” ifadesi somutlaştırılmalı

Hesabınızın açılmasından mı, başkasının erişmesinden mi, belirli transferlerden mi yoksa paranın suç bağlantısından mı habersiz olduğunuz ayrılmalıdır. Bu dört durum aynı değildir. Hesabı bilerek verip amacının farklı söylendiğini belirtmek ile kimlik bilgileriniz kullanılarak haberiniz olmadan hesap açıldığını söylemek farklı araştırma gerektirir.

Ne zaman öğrendiniz?

Olayı ilk fark ettiğiniz bildirim, banka araması veya resmî çağrının tarihi belirlenir. Sonrasında bankaya başvurmanız, erişimi kapatmanız veya talimat veren kişiyle yazışmanız kayda bağlanabilir. Bunlar tek başına beraat belgesi değildir; anlatımın doğrulanmasında kullanılabilecek olgulardır. Önceki bildirimleri silmek veya tarihlerini değiştirmek gerçeğin ortaya çıkmasını güçleştirir.

Fiilî kullanıcıyı gösteren deliller

Kart teslimi, ATM kaydı, cihaz oturumu, telefon hattı ve para çekimi bilgileri birlikte ele alınır. Bir şifrenin sizde de bulunması, her işlemi sizin yaptığınız sonucunu zorunlu kılmaz. Aynı şekilde başka bir kişinin erişimi olması sizin hiç katkınız bulunmadığını tek başına göstermez. Her tartışmalı işlem için zaman ve kullanım bağlantısı aranır.

Kandırılma biçiminin belgelenmesi

İş ilanı, arkadaşlık ilişkisi, burs veya yardım vaadi gibi açıklamalar mevcut kayıtlarla anlatılmalıdır. Size söylenen amaç, size verilen talimat ve sizin yaptığınız işlemler ayrı başlıklarda yazılabilir. Başkasından duyulan hususlar duyum olarak belirtilmelidir. Sonradan internetten bulunmuş bir hikâyenin dosyaya uyarlanması savunma değildir.

Soruşturma ve duruşmada yaklaşım

İsnat edilen fiil ve ilgili dönem öğrenildikten sonra lehe kayıtların getirtilmesi talep edilebilir. İddianame veya raporun hangi kullanıcı varsayımına dayandığı incelenir. Belirsizlik, eksik araştırma ve çelişkiler somutlaştırılır. Her dosyada aynı cümlelerle sonuca gidilemez; kişinin bilgisi ve katkısı tüm delillerin değerlendirilmesini gerektirir.

Görüşme dosyanızı hazırlayın

Olayın ilk temasından resmî çağrıya kadar kısa bir zaman çizelgesi çıkarın. Her satıra mevcut belgeyi ekleyin. Gerçekte sizde olmayan belge için nerede olabileceğini yazın; kaydı üretmeye veya karşı tarafı yönlendirmeye çalışmayın. Delil toplarken başka birinin hesabına izinsiz erişmeyin. Hakların korunması gerçeğe uygun ve kayıtlı bir hazırlıkla mümkündür.

Bilginizin değiştiği anı belgeleyin

Başlangıçta hesabın hangi amaçla kullanılacağını düşündüğünüz ile sonradan öğrendiğiniz bilgiler ayrı değerlendirilir. İş başvurusu, arkadaş yardımı veya satış tahsilatı açıklaması yapıldıysa bunu gösteren ilk mesajları koruyun. Bir banka uyarısı, mağdurun araması veya beklenmeyen para hareketi şüphenin doğduğu an olabilir. Bu andan sonra erişimi kapatmak için yaptığınız başvuruların tarih ve numaralarını saklayın.

Yalnızca sonradan gönderilmiş bir itiraz mesajı, önceki bütün işlemleri açıklamaz. Buna karşılık önceki konuşmaların tamamı, kimin ne talep ettiğini ortaya koyabilir. Kişisel yorumunuzu, doğrudan gördüğünüz olaydan ve başkasından duyduğunuz bilgiden ayırarak anlatın. Hatırlamadığınız ayrıntıları tamamlamak için kurgu üretmeyin.

Çelişen kayıtlar karşısında nasıl hazırlanılır?

Hesaptan sizin cihazınıza benzeyen bir cihazla giriş görünmesi, cihazın o sırada kimde olduğu sorusunu gündeme getirebilir. Tek başına “cihaz benim değil” demek yerine telefon değişimi, ortak kullanım, uzaktan erişim uygulaması ve hat teslimi gibi olayları tarihleriyle açıklayın. Var olan belgeleri değiştirmeden dosyayı inceleyen avukatınızla paylaşın.

Kendi davranışınızı haklı göstermek için karşı tarafla yeni bir konuşma kurgulamak veya geçmiş mesajları düzenlemek delilin güvenilirliğine zarar verir. Soruşturma ve mahkemede savunmanın odağı, bilginizi ve fiilî katkınızı mevcut kayıtlarla açıklamaktır. Sorumluluk değerlendirmesi yalnız hesabın adınıza olmasıyla veya yalnız sizin inkârınızla bitmez.